合规和内控管理个人工作总结5篇合规和内控管理个人工作总结 最新网点内控合规工作总结 最新网点内控合规工作总结 所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深下面是小编为大家整理的合规和内控管理个人工作总结5篇,供大家参考。
最新网点内控合规工作总结
所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。以下是小编分享的最新网点内控合规工作总结范文，一起看看吧！
银行网点内控合规工作总结【1】
银行分行内控合规工作总结 分行内部控制综合评价小组：自 20XX 年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化 银行支行内控管理情况报告正文：
分行内部控制综合评价小组：
自 20XX 年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对**支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情
况报告如下：
支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、**支行、**支行、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、**分理处、***分理处、**分理处十一个营业机构，另设**、**、**、**、**、**6 个储蓄所。到 10 月末全行员工**人，其中长期合同工**人，短期合同工**人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离;在岗位配置上做到人员落实、职责明确;在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位;在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险;在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。找范文
为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：
1、领导重视，组织落实，2016 年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作
由审计办牵头抓，今年共组织现场审计*次，参加人员**人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了**主任***、**分理处主任**任期内的责任审计;**储畜所、**储蓄所、**储蓄所、**分理处业务审计工作;重要岗位责任移交*个人次;支持分行审计处人员调用;对监管中发现的问题进行延伸检查;建立了问题整改台账;督导了内控评价自查自纠工作。
2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到 9 月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件**多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了******、*****、****委员会，调整了**审查委员会、*****委员会、*****领导小组、****领导小组;出台了**年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、***工作质量考核办法;修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主管部门督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送《**通知书》，全程监控各单位的整改情况;业务主管部门对上级行各种内外部检查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据《**通知书》深入基层抓整改落实;问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁”原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改外，做到整改不留死角，不走过常
5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。*月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照**银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚**人次，金额**元。
6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。
内控与合规的心得【2】
通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。
(1)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是
我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。
(2)提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。
(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
(4)深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。
通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
篇 1：银行内控合规心得体会
当春风再一次吹绿大地的时候，我们行又一次迎来了合规文化教育活动.毛集支行全体员工在我行领导班子的带领下认真地学习了这次的“合规警示教育”短片.在《贞观政要》一文中曾提到“以铜为镜，能够正衣冠;以古为镜，能够知兴替;以人为镜;能够明得失.”在那里是以案例为例，能够提高我们的合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识.在学习过程中，结合我毛集支行员工平时在工作中实际情景，对合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识有了更深一层的认识.
作为一个金融单位的职工应以自我所从事的职业上讲求法律和道德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向、就会触犯法律受到法律的制裁;如果不讲品德，就难于为人民服务，就谈不上自我的事业，也就失去了人存在这个社会的价值.综观这些案例，我们能够得出以下几点:
一、合规操作意识薄弱:在实际工作中，有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展.细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，仅有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益本事.在新乡市新市区支行刘国俊监守自盗案中没有实行双人同进同出按规章制度操作，给犯罪分子以可趁之机.我们身为网点一线员工，应切实提高自我的业务素质和合规操作意识，严格要求自我按制度操作，扼杀犯罪分子在此作案的苗头，坚决不给犯罪分子留下一丝机会.
二、监督防范意识薄弱:在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人一案中，就
一线柜员而言，对领导的违规操作言听计从，为该案的发生供给了便利.此案还体现出权力制约流于形式造成班子成员相互勾结、私自操作、团体犯罪使权力制约失去了监督制约的作用.在实际工作中，我们仅有正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾.坚持至始至终地按规章办事.如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全才有保障.
三、风险防范意识薄弱:在信阳市胜利路支行四一路分理处一案中，原客户经理陈世品说道“缺乏自我保护意识，盲目信任内部人员”造成自我的违规操作.俗话说的好“害人之心不可有，防人之心不可无”，我们要时时刻刻注意留心那些细微的风险信号，千万不能因为一时的风平浪静而放松戒备，更不能对任何一个小问题而放松警惕.仅有这样才能揭示风险杜绝类似案件的发生.
此外，例如在张新建一案中，由于张新建权力观的扭曲和正确价值观的丢失体现出在此方面的学习和认识的不足;在梁宏刚一案中，由于重要岗位的交流不严导致梁宏刚监守自盗，也体现了规章制度没有落实到位等.
由于近年来金融系统发生的经济案件呈现出不断上升的趋势，不仅仅干扰破坏了经济金融秩序，并且严重地损害了银行的社会信誉.这些案件无一不让人扼腕叹息，但更重要的是我们从这些案件中学到了什么这次的“合规警示教育”学习活动想要告诉我们些什么我们能不能把我们所学的“财富”学以致用
下头，谈点这次学习的收获.
一、要加强合规文化教育.
当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷.形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业
务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要.开展合规文化教育活动对规范操作行为，对遏制违法违纪和防范案件发生具有进取的深远的意义.
二、提高风险防范意识.
我们要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的本事，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒，这样才能更好地识别风险、防范风险.
三、各项规章制度做到切实到位.
要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为.要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范.
四、要坚持思想教育.
要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终坚持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀.
经过此次合规教育活动，让我们认识到了日常工作中的不足和缺失，找到了正确的能够参考的例子来警示和学习，找准了工作中的立足点，增强了合规经营意识，对提高自我的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强本事，进取规范操作行为和消除风险隐患，对自我的工作有了更多的信心，坚定了要为农行放光彩的决心!在以后的工作中我们会时刻谨记，并把它努力认真实践到各项工作中去，做出更好的成绩!
篇 2：银行内控合规心得体会
在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制.这些案件的发生，不仅仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响.如何经过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应当思考的问题.经过对《代价》警示教育案例的学习，结合自我在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法.
(一)端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展.以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想.银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量.
(二)加强内部管理，建立和完善科学的管理机制.商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制.建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，构成监督合力.强化和落实各级分支行经营管理职责，推行问责制，加大职责追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度.
(三)以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设.银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的
薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间.弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度.同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态.
(四)强化合规经营、合规操作意识，培育合规文化.不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识，做到人人主动合规，事事处处合规，逐步培育和构成良好的合规文化.警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义.进行警示教育，应当注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题，对照案例校正人生坐标，增强自律意识.在教育中陈述反面典型的犯罪过程，则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩，以免被居心叵测之人仿效借鉴.同时，要多挖掘犯罪根源，少展现个性细节.尽管犯罪形形色色，种类多样，但走上违法道路，都有其共性所在.应当从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人，在提及违纪犯罪实例时要对资料和具体细节把关.经过对违纪犯罪现象的理性分析，让员工明白一个道理:人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自我，从而让员工真正得到警示读《代价》感想读完《代价》一书，思绪万千，心境十分沉重，一桩桩一件件发生在我们身边的、活生生的案例使人喘可是气来，真是痛心疾首，既有对他们所犯罪行给国家财产和建行声誉造成巨大危害的痛恨，也有对他们缺泛法
律知识、追求金钱享受、断送完美前程而惋惜.这本
书经过透视活生生的案例来敲响我们的警钟，解读《中国建设银行警示教育案例》我们发现从福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市万柏林支行邵进民诈骗案，从甘肃省兰州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德市安乡支行朱卫挪用公款案.在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中，让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题，也给我们带来了深刻的警示.
一、必须加强各级的防范职责.在这些案件中，内部人员与社会不法分子协同
作案之所以得逞，一个重要的因素是作案者能违反制度，逆程序操作.一些职责不明、职责意识差、碍于情面的员工，任凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”，且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入，不管不问不纠，故此隐患不断，导致案件频生.所以，如何强化各级的防范职责、真正杜绝各类风险，是摆在我们面前的一个重要课题.[由好范文网 haoword 网友投稿]
二、必须实施严密细致的防范教育，教育员工诚信做人，认真贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提.对此要针对员工的思想实际，有针对性地抓好员工的防范教育，要像抓经营工作一样教育员工增强防范意识.在教育中，既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育，既要进行防范形势教育，又要进行预案演练和警示教育，既要克服形式主义，又要注重教育的实效，仅有这样，才能使员工在各种条件下做到防患于未然.
三、必须强化严密的监督制约机制.各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上，也不能停止于业务考核上，应当贯彻到每个干部员工头脑中去.三条防线的监督制约必须完善，科学严密的业务操作规程必须制订，自律监管体系必须有效建立.因为监督一动真格，作案者的犯罪事实就会暴露无遗.否则，监督流于形式而走过场，或者是被动地走了过场，监督者自觉不自觉地就成为影响或推迟作案者真相暴露的一种庇护伞了.所以，实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制，构成“点、线、面”三种方式相互结合、相互补充的安全防范体系就显得尤为重要.
四、应对当前改革与发展的实际，要不断地拓宽和畅通信息渠道，各级领导应经常扑下身子，深入基层进行调查研究，从关心爱护员工的角度出发，及时了解群情，发现问题，并及时沟通解决.结合作案分子作案的手法、犯罪的特点，制
订出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度，克服案件防范的盲区和误区，从而将案件杜绝在萌芽状态.
俗话说:覆水难收.员工应在做每一笔业务是要控制好风险，要以清醒的头脑应对.一失足成古恨，不要轻易以身试法，否则监狱的大门将为你敞开;而领导要当好优秀的“领头羊”，要真正实现领导的管理价值.领导与员工要从各方面自我提升，科学技术不断提高.双管齐下，那么所谓的“代价”将会降低到最低的限度.
篇 3：银行内控合规心得体会
后面还有多篇银行内控合规心得体会！
银行合规心得体会
“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。
为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了用心地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：
我眼中的合规
作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得带给给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给
自我授权；对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。
我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我，对单位；我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为提高，为发展，为提高。
对策推荐：
1、强化合规意识，加强道德教育。
“思考方式决定行为和成就。”务必让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。用心开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自我思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，应对各种诱惑持续高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与...
银行内控合规工作总结怎么写，以下是本网站小编精心整理的相关内容，希望对大家有所帮助!
今年，工商银行湖南邵阳分行珍惜发展机遇，加快业务创新，围绕“全面增强竞争发展能力和可持续赢利能力，努力打造湖南最想事的银行”的总体要求，不断加强内控管理，深化体制机制改革，突出七个工作重点全面推进全行内控管理工作，确保全行在省分行年度内控综合评价评比中重返“二类行”序列。
一、加强内控管理基础工 幸 作，深入开展内控评价 石 。
一是要按照过程 堪 评价指标严格对被评价 蒙 行进行现场、一次性评 醛 价;
二是结合全年 苑 各类审计监督、专业检 婴 查、风险监测以及外部 汇 监管等情况，对被评价 钉 行进行非现场、年度综 苇 合性评价，使评价结果 迅 能真实、准确、全面反 榴 映被评价行的内控状况 锗 。
三是 6-7 月间 嚷 组织开展全行机关、各 再 支行年度内控综合评价 纪 自查工作，对照内控评 簧 价指标逐条逐项抓落实 薪 、抓整改、抓完善。
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二、进一步增强针对 朋 性，提高检查质量，认 付 真做好各项业务审计检 泽 查工作。
一是加强 偏 非现场审计工作的培训 拳 ，充分发挥非现场工
作 秤 的引导作用，重点加强 童 银行卡、个人按揭贷款 知 、基层网点负责人合规 聘 性审计检查，客户经理 衡 履职、利率执行、电子 汉 银行、反洗钱等工作检 摘 查; 二是加大经济责任 咐 审计和离岗审计等工作 帧 ;
三是落实按月开 钓 展各类准风险事件核查 张 审计工作，促进运行管 怜 理质量提高。
三、 逻 加强监测与风险提示， 彭 切实防范操作风险。
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一是加强操作风险监 寞 测。内控合规部门组织 凸 各基层行、各业务部门 邵 按照总行制定的监测指 趾 标，实施月度、季度、 珊半年度监测，及时编写 垄 操作风险管理报告，管 躲 理并应用好《操作风险 劫 高级计量法应用管理系 即 统》;
二是认真做 收 好《合规检查监督管理 诉 系统》的推广应用工作 驾 ，并与人力资源部共同 浙 做好“两个档案”的记 辑 录、维护和运用工作， 补 强化基层管理人员和员 淤 工质量意识、责任意识 偿 ;
三是开展对突发 河 事件和营业网点的突击 柏 审计工作。
四、不断强 均 化内控合规管理日常基 曝 础工作。
一是规范 峪 制度管理工作，及时开 很 展新建规章制度的合规 辅 性审核;
二是加强 琐 《业务操作指南》电子 彝 发布平台的推广应用和 蹋 监督管理工作，要结合 癌 检查监督情况，以《指 腮 南》和《加强营业网点 召 内控管理若干规定》为 赡 标准，开展分析、
评估 硕 ，提出规范业务流程的 唾 工作建议;
三是开 缨 展检查监督资源统筹管 刻 理。按照既保证必要的 鸟检查频率和覆盖面，又 卉 避免过度重复交叉检查 腥 的原则，对各类审计监 宽 督、专业检查实行统一 蛹 计划管理;统筹问题整 鸳 改和责任追究，统筹检 卸 查结果运用，在加强监 携 督情况的综合分析，巩 烛 固检查监督的成果的基 莹 础上，根据总行制定的 腋《员工违规行为处理暂 浚 行规定》进行严格处理 肄 ;
四是改善内控服 愉 务方式。多形式地搞好 疡 内控合规工作，全面提 衙 高全行内控合规人员的 勒 服务意识，建立内控合 激 规人员随时到基层网点 劝 、业务部门进行跟班督 蛋 导制度。通过跟班督导 仆 ，及时传达上级行的各 镭 项重大决策，及时了解 招 网点内控管理中存在的 近 主要问题，有针对性的 锻 提出改进意见，帮助一 靳 线员工加深对政策、规 碗 章的理解与掌握，提高 捷 网点内控工作的质量与 掣 效益。
五、加大奖 浙 惩考核力度，扎实开展 串 反洗钱工作。
在做 番 好反洗钱客户风险分类 遇 的基础上，市分行将根 望 据“今年度反洗钱工作 邪 考核办法”进行考核， 楷 考核内容包括反洗钱机 椿 构、岗位设置与职责建 怎 立，反洗钱内控制度建 岩 设，客户身份识别与资 毙 料保存，大额交易和可 运 疑交易报告，反洗钱调 迎 查和现场检查协助，反 碎 洗钱宣传和培训等六类 催 指标，考核对象为全辖 政 40 个网点、5 个专业 裂 反洗钱领导小组与业务 镣 处理中心。同时密切关 乒 注各支行因反洗钱工作 仲 不到位被
监管部门处罚 努 的情况，对受到监管部 嚏 门处罚的支行实行重点 卸 监控。
六、加强和银监 堂 局、人民银行的沟通与 蛊 联系。
根据银监会 谁 每年现场检查的内容， 汕 督促各支行各相关业务 暖 部门切实做好迎接检查 犹 的各种准备，认真配合 氖 银监部门的检查。积极 职 主动与人民银行反洗钱 文 主管部门联系，让他们 涪 了解该行反洗钱工作开 巴 展情况，争取对该行反 炸 洗钱工作的理解和支持 狙 。
七、培育先进的内控 甫 合规文化。
各支行 轧 、各部门要有意识地总 译 结、倡导、培育、形成 哺先进的内控合规文化， 循 将“违规办坏事不行， 烧 违规办好事也不行”的 鞭 合规理念融合到日常工 桓 作当中去。树立诚信至 弊上意识，实事求是、客 罐 观公正地开展各项工作 京 ;增强服务意识、内控 苔 增值意识和创新意识， 泄 不断探索、改进、创新 叔 内控合规工作的新思路 舀 和新方法，努力提高内 援 控合规工作水平。
营 内部控制、案件防控及 吟 合规情况 Xx 年是我行 泻 成立的第三年，也是至 滇 关重要的一年，全行内 斗 控、案防、合规工作的 塘 总体思路是制定、实施 莫 以防范操作风险及案件 晃 风险为导向，以杜绝严 旬 重违规行为为重点，以 蓬 加强内部控制为核心的 凑 工作方案。从建立合规 戏 秩序、加强制度管理、 长 加大检查力度、理顺沟 莫 通机制和培育合规文化 共 等五个方面，通过履
行 省 内部审计和合规的日常 钉 监督和专项监督职能， 擅 发挥内审合规工作在完 蓄 善内部控制环境、提高 亦 操作风险及案件风险评 渊 估能力、改善操作风险 胖 及案件风险控制措施和 芽 手段的作用，增强机构 甚 自身案件防控内生动力 伙 建设水平，有效落实合 蓄 规管理措施，防范和控 经 制合规风险。Xx 年一 保 季度我行在内控、案防 吟 、合规方面工作总结情 农 况如下：
一、推进 筷 合规体系建设，逐步建 惑 立合规管理平台
X 球 x 年我行在董事会的领 裕 导下，由行长室负责有 奠 效管理全行的合规风险 勋 ，明确一名副行长分管 账 合规管理工作。配备一 业 名专职合规员;在主要 彻 业务部门和各支行设立 紊 兼职合规员，初步搭建 察 全行的合规风险管理框 镇 架。
为健全我行合 芽 规风险管理体制，推进 荧 合规风险管理工作，根 敏 据《商业银行合规风险 境 管理指引》要求，明确 饶 各业务条线部门在内控 胀 、案防、合规工作上的 彰 责任。行长是我行内控 靖 、案防、合规工作的第 掷 一责任人，对全行的内 纠 控、案防、合规工作承 墙 担领导责任;分管副行 辅 长协助行长组织实施全 尚 行内控、案防、合规工 坊 作;各业务条线部门( 刷 各支行)是内控、案防 叠 、合规管理的直接责任 涡 部门，具体负责本部门 冤(支行)的内控、案防 搅 及合规工作，确保工作 隔 的正常有效开展，杜绝 淌 案件风险发生;合规经 君 理是合规管理的职能部 帖 门，通过定期召开工作 呆 协调会，联席会的方式 扎 听取各部门(各支行) 嘉 内控和合规工作情况汇 诞 报，研究和部署相关工 蚜 作，协商
解决在日常工 戒 作中具体问题，及时调 播 整和完善内控合规工作 泵 方案，落实各项检查及 咙 风险问题的整改等;全 凄 行的每一位员工必须在 杖 本职岗位上对每项业务 遮 活同时制定了《xx 合 介 规管理员管理办法》， 萄 明确了合规经理和兼职 蒸 合规员的岗位职责，工 黍 作内容，报告路线和具 尼 体的工作要求。
二 肤 、召开工作会议，明确 揣 工作方针，层层签署目 拯 标责任书
Xxxx 而 日，我行召开全行员工 尉 会议，在会上学习了《 吩 xxx同志在 xx 年上 嫂 海银行业案防安保工作 跺 会议上的讲话》、再次 蔗 强调了内控、案防、合 谴 规工作的重要性，要求 彪 “全员合规，从我做起 袖 ”，并要求各条线部门 蜡 (各支行)结合部门( 铣 支行)的实际情况，就 腔 全年的内控和合规工作 泄 的目标、总体要求做出 铃 具体计划安排，包括检 骆 查和培训，风险排查的 必 计划等，从工作要求和 械 时间要求上对 x 年内控 部 、案防、合规工作做出 则 了具体的工作部署。通 昆 过行长与经营班子成员 躯 、行长与各部门(各支 侵 行)负责人及与所属员 铃 工的三个层级，层层签 皆 署《内控、案防、合规 借 工作目标责任书》，将 躯 内控、案防、合规工作 耸 责任逐级明确落实到部 柯 门。Xx 年要继续狠抓 浩关键环节和重点领域防 挖 控。并加大对“三重、 溢 三新、三易”(重点单 憨 位、重点岗位、重点业 一 务，新机构、新业务、 蛰 新人员，案件易发业务 帛 、易发岗位、易发环节 晰 )业务检查监督力度， 疲 对存在的风险隐患和内 震 控薄弱环节持续纠偏纠 巴 漏，切
实提高内控制度 蜘 执行力。
三、健全 谢 合规工作制度建设，夯 讽 实“制度治行”基础
阑
根据《商业银行合规 恼 风险管理指引》要求， 呕 结合我行工作实际，制 饭 定了《合规风险管理办 拦 法》、《合规管理员管 谦理办法》、《银行与监 尉 管部门联系沟通管理办 哉 法》、《整改工作管理 噪 办法》、《专业检查管 啸 理办法》。明确了合规 影 风险管理目标、内容和 栅 合规管理工作的基本原 镐 则;明确合规风险管理 搁组织架构、合规管理职 灰 责及合规风险管理报告 纫 路线;规范合规风险管 粘 理计划制订、合规风险 适 识别、评估和监测和合 恫 规培训与咨询等合规工 周 作。在全行建立一支懂 诵 制度、订制度、用制度 煽 的专家型合规管理队伍 什 ，调动全行合规管理人 帮 员的积极性，明确合规 馏 管理人员的任职条件、 类 工作内容、工作方式， 苹 充分发挥合规管理人员 居 的作用。
四、推进反洗 墟 钱工作的常态化管理
蛛
通过前期多头反复联 密 系和反洗钱联机版的不 逊 断的测试，通过近一个 渡 月的运行情况稳定正常 蔚 ，日常提醒各支行坚持 趁以“主观判断为主，客 隐 观规则为辅”的原则， 焕 从“了解你的客户”出 歪 发，切实做好反洗钱的 童 可疑甄别等日常工作。
伤重点关注公转私业务、 完 大额现金业务等热点， 房 结合反洗钱特征加以综 航 合分析和跟踪，适时做 蛹 好反洗钱的日常台账的 诱记录工作。
五、加强监 再 管信息报送工作，提高 炔 报送质量
日常与监 神 管部门保持良好的沟通 胃 ，加强监管信息报送的 古 工作，注重非现场监管 琳 工作，提高日常报表数 酗 据的统计质量，做好监 痪 管报送提醒工作，杜绝 贞 信息报送的迟报、漏报 祸 现象的发生。
六、 钧 建立分层检查网络，持 英 续开展案件风险排查， 镀 提升案件防控能力
价 我行在内控和合规风险 引 日常排查工作按照“部 殊 门自查、专业条线部门 砸 检查、合规经理抽查， 燕 领导小组督查”的分层 由 检查网络覆盖全行各项 鹃 业务的检查。持续强化 坑 从业人员行为管理。结 镣 合监管要求，制定操作 徐 方案，按季开展从业人 协 员不当行为专项风险排 寸 查，推进全员强制休假 轴 和轮岗相结合，覆盖面 稽 达到 100%。对重要 汉 和关键岗位的从业人员 勺 有无参与各类融资中介 弥 、票据中介、不当担保 学 、高利贷、“卖贷款” 维 等活动，以及超个人经 隆 济承受能力的大额高风 襄 险投资、消费行为、经 院 商办企业和涉黄、涉赌 矣 、涉毒、涉诉的情况进 葫 行排查。做到不漏一行 双 、一岗、一人，并建立 脱 排查工作专项档案，发 鲸 现问题应及时整改和纠 旋 正。
七、注重人员 马 日常培训工作，进一步 酮 营造合规经营氛围
央 Xx 年，我行将组织开 颤 展合规管理主题活动， 溺 采取专家授课、案例讨 嚏 论、合规培训、警示教 祈 育等多种形式，依托业 行 务条线和营业网点推动 雅 合规培训的具体落实， 砧 注重发挥
合规经理和兼 臆 职合规员及案防联络员 闽 队伍在培训工作中的积 断 极作用，在全行上下倡 碟 导诚实、守信、正直的 噎 道德价值标准。按照时 咐 间节点针对各条线、各 些 层次人员开展相应合规 挣 业务培训，进一步提升 展 合规意识和风险辨别能 尧 力。让合规操作成为每 桶 一名员工的自觉行为和 钒 习惯动作，使合规文化 思 的理念成为全行员工的 县 行为准则。
1.银行内 靴 控合规工作总结 2.银 缘 行法律合规工作总结 3 绩 .银行合规述职报告 4 慰 .最新银行党风廉政建 帜 设工作总结 XX 5.内 亦 控管理建设工作总结 6 缉 .银行内控达标年学习 呵 心得体会 7.银行内控 访 达标年学习心得体会范 锦 文大全 8.邮储银行内 非 控达标年心得体会 支行 必 内控达标年心得体会范 揽 文
1989 年上半年，支行的某出纳，下班时现金漏入库 10 万元，把现金掉在了保险柜旁，晚上值班的年轻保安平时表现良好，一念之间邪念战胜了理智，抱着侥幸心里，趁早上下班时把钱拿回了家。当年那保安只有 20 岁，判刑 10 年。试想如果出纳不漏入库操作合规呢?又或者保安坚守思想防线发现该情况及时上交现金呢?结局将截然不同。有时候，我们的初衷是为了发展业务更好的服务与客户，但极有可能被不法分子利用或钻空子，从而泥足深陷不能自拔。
所以，我们在经济形势复杂的今天每位干部员工必须保持高度警醒并筑起坚实的防火墙，树立正确的价人生观、价值观。新员工更是要正三观，做合规员工。记得警示片中有这样一句：“我们每位员工就好比是攀岩者，制度就是保护生命的绳索，
内控合规心得体会精选 2 篇 第 2 页 制度执行不到位，我们就会掉入无尽的深渊。”让我们共同来倡导企业的合规文化，并让它为我们的业务发展保驾护航! 合规，寓意何?“合乎规范”，这似乎是对合规最清晰的解释。在没有进入银行业之前，我知道，过马路走人行道是合规;逛超市排队付款是合规;进入图书馆保持安静是合规;工作中，我们恪尽职守更是合规。对于从事银行业，与金钱打交道的我们来说，稍不谨慎，就可能踩了红线，难以弥补。从事银行业，不合规，更易被触碰，但合规，也更需被重视。虽然目前我还没有从事太多业务工作的经验，我对合规的认识还比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的。正如孔子云：“其身正，毋令则行;其身不正，虽令毋从。” 因为不讲合规，我们已经遭遇了太多的教训：违规办理个人定期存款质押贷款业务导致遭遇外部欺诈造成贷款不良问题是阿尔泰分行北屯市支行行长夏荣子的失职失责;签订虚假合同，违规为个人套取信用贷款用于个人理财、购房等是济南分行国际结算部总经理周国亭的以贷谋私;提供虚假证明、购车合同等违规办理业务，从中提取回扣、收取经销商及中介人员给予好处费，形成 386 万元不良是抚顺市分行营业部客户经理
内控合规心得体会精选 2 篇 第 3 页 张岩的弄虚作假······难道，我们一直跳不出这周而复始的违规怪圈? 反思这一系列事件，原因是多方面的。既有基层管理者监管不力的问题，又有业务管理工作基础薄弱的问题。但是究其根本，“十案十违章”，有章不循，违章操作，是事件发生的最主要原因，也体现出“合规”操作的重要性。从事件中暴露出的问题看，行业规章制度形同虚设：内部管理比较混乱，相互制约关系被破坏，导致在业务操作过程中有章不循，违规操作的问题严重。当个人的率性而为凌驾于规章制度之上，当违规操作战胜合规意识之时，我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗? 正所谓“循规蹈矩一日易，遵章守制千日难”，“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕，一人一事便可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持。对于我们个人而言，保持严肃正派的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上。慎于思、谨于行、安住心、守住身。严把合规关，慎小处微，让合规成为每个中行人的一种习惯。
一、加强内控管理基础工作，深入开展内控评价。
一是要按照过程评价指标严格对被评价行进行现场、一次性评价; 二是结合全年各类审计监督、专业检查、风险监测以及外部监管等情况，对被评价行进行非现场、年度综合性评价，使评价结果能真实、准确、全面反映被评价行的内控状况。
三是 6-7 月间组织开展全行机关、各支行年度内控综合评价自查工作，对照内控评价指标逐条逐项抓落实、抓整改、抓完善。
二、进一步增强针对性，提高检查质量，认真做好各项业务审计检查工作。
一是加强非现场审计工作的培训，充分发挥非现场工作的引导作用，重点加强银行卡、个人按揭贷款、基层网点负责人合规性审计检查，客户经理履职、利率执行、电子银行、反洗钱等工作检查;
二是加大经济责任审计和离岗审计等工作; 三是落实按月开展各类准风险事件核查审计工作，促进运行管理质量提高。
三、加强监测与风险提示，切实防范操作风险。
一是加强操作风险监测。内控合规部门组织各基层行、各业务部门按照总行制定的监测指标，实施月度、季度、半年度监测，及时编写操作风险管理报告，管理并应用好《操作风险高级计量法应用管理系统》; 二是认真做好《合规检查监督管理系统》的推广应用工作，并与人力资源部共同做好“两个档案”的记录、维护和运用工作，强化基层管理人员和员工质量意识、责任意识; 三是开展对突发事件和营业网点的突击审计工作。
四、不断强化内控合规管理日常基础工作。
一是规范制度管理工作，及时开展新建规章制度的合规性审核; 二是加强《业务操作指南》电子发布平台的推广应用和监督管理工作，要结合检查监督情况，以《指南》和《加强营业网点内控管理若干规定》为标准，开展分析、评估，提出规范业务流程的工作建议;
三是开展检查监督资源统筹管理。按照既保证必要的检查频率和覆盖面，又避免过度重复交叉检查的原则，对各类审计监督、专业检查实行统一计划管理;统筹问题整改和责任追究，统筹检查结果运用，在加强监督情况的综合分析，巩固检查监督的成果的基础上，根据总行制定的《员工违规行为处理暂行规定》进行严格处理; 四是改善内控服务方式。多形式地搞好内控合规工作，全面提高全行内控合规人员的服务意识，建立内控合规人员随时到基层网点、业务部门进行跟班督导制度。通过跟班督导，及时传达上级行的各项重大决策，及时了解网点内控管理中存在的主要问题，有针对性的提出改进意见，帮助一线员工加深对政策、规章的理解与掌握，提高网点内控工作的质量与效益。
五、加大奖惩考核力度，扎实开展反洗钱工作。
在做好反洗钱客户风险分类的基础上，市分行将根据“今年度反洗钱工作考核办法”进行考核，考核内容包括反洗钱机构、岗位设置与职责建立，反洗钱内控制度建设，客户身份识别与资料保存，大额交易和可疑交易报告，反洗钱调查和现场检查协助，反洗钱宣传和培训等六类指标，考核对象为全辖 40 个网点、5个专业反洗钱领导小组与业务处理中心。同时密切关注各支行因反洗钱工作不到位被监管部门处罚的情况，对受到监管部门处罚的支行实行重点监控。
六、加强和银监局、人民银行的沟通与联系。
根据银监会每年现场检查的内容，督促各支行各相关业务部门切实做好迎接检查的各种准备，认真配合银监部门的检查。积极主动与人民银行反洗钱主管部门联系，让他们了解该行反洗钱工作开展情况，争取对该行反洗钱工作的理解和支持。
七、培育先进的内控合规文化。
各支行、各部门要有意识地总结、倡导、培育、形成先进的内控合规文化，将“违规办坏事不行，违规办好事也不行”的合规理念融合到日常工作当中去。树立诚信至上意识，实事求是、客观公正地开展各项工作;增强服务意识、内控增值意识和创新意识，不断探索、改进、创新内控合规工作的新思路和新方法，努力提高内控合规工作水平。
银行内控合规工作总结 内部控制、案件防控及合规情况 Xx 年是我行成立的第三年，也是至关重要的一年，全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防范操作风险及案件风险为导向，以杜绝严重违规行为为重点，以加强内部控制为核心的工作方案。从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个方面，通过履行内部审计和合规的日常监督和专项监督职能，发挥内审合规工作在完善内部控制环境、提高操作风险及案件风险评估能力、改善操作风险及案件风险控制措施和手段的
作用，增强机构自身案件防控内生动力建设水平，有效落实合规管理措施，防范和控制合规风险。Xx 年一季度我行在内控、案防、合规方面工作总结情况如下：
一、推进合规体系建设，逐步建立合规管理平台 Xx 年我行在董事会的领导下，由行长室负责有效管理全行的合规风险，明确一名副行长分管合规管理工作。配备一名专职合规员;在主要业务部门和各支行设立兼职合规员，初步搭建全行的合规风险管理框架。
为健全我行合规风险管理体制，推进合规风险管理工作，根据《商业银行合规风险管理指引》要求，明确各业务条线部门在内控、案防、合规工作上的责任。行长是我行内控、案防、合规工作的第一责任人，对全行的内控、案防、合规工作承担领导责任;分管副行长协助行长组织实施全行内控、案防、合规工作;各业务条线部门(各支行)是内控、案防、合规管理的直接责任部门，具体负责本部门(支行)的内控、案防及合规工作，确保工作的正常有效开展，杜绝案件风险发生;合规经理是合规管理的职能部门，通过定期召开工作协调会，联席会的方式听取各部门(各支行)内控和合规工作情况汇报，研究和部署相关工作，协商解决在日常工作中具体问题，及时调整和完善内控合规工作方案，落实各项检查及风险问题的整改等;全行的每一位员工必须在本职岗位上对每项业务活同时制定了《xx 合规管理员管理办法》，
明确了合规经理和兼职合规员的岗位职责，工作内容，报告路线和具体的工作要求。
二、召开工作会议，明确工作方针，层层签署目标责任书 Xxxx 日，我行召开全行员工会议，在会上学习了《xxx 同志在 xx 年上海银行业案防安保工作会议上的讲话》、再次强调了内控、案防、合规工作的重要性，要求“全员合规，从我做起”，并要求各条线部门(各支行)结合部门(支行)的实际情况，就全年的内控和合规工作的目标、总体要求做出具体计划安排，包括检查和培训，风险排查的计划等，从工作要求和时间要求上对 x 年内控、案防、合规工作做出了具体的工作部署。通过行长与经营班子成员、行长与各部门(各支行)负责人及与所属员工的三个层级，层层签署《内控、案防、合规工作目标责任书》，将内控、案防、合规工作责任逐级明确落实到部门。Xx 年要继续狠抓关键环节和重点领域防控。并加大对“三重、三新、三易”(重点单位、重点岗位、重点业务，新机构、新业务、新人员，案件易发业务、易发岗位、易发环节)业务检查监督力度，对存在的风险隐患和内控薄弱环节持续纠偏纠漏，切实提高内控制度执行力。
三、健全合规工作制度建设，夯实“制度治行”基础 根据《商业银行合规风险管理指引》要求，结合我行工作实际，制定了《合规风险管理办法》、《合规管理员管理办法》、《银行与监管部门联系沟通管理办法》、《整改工作管理办法》、
《专业检查管理办法》。明确了合规风险管理目标、内容和合规管理工作的基本原则;明确合规风险管理组织架构、合规管理职责及合规风险管理报告路线;规范合规风险管理计划制订、合规风险识别、评估和监测和合规培训与咨询等合规工作。在全行建立一支懂制度、订制度、用制度的专家型合规管理队伍，调动全行合规管理人员的积极性，明确合规管理人员的任职条件、工作内容、工作方式，充分发挥合规管理人员的作用。
四、推进反洗钱工作的常态化管理 通过前期多头反复联系和反洗钱联机版的不断的测试，通过近一个月的运行情况稳定正常，日常提醒各支行坚持以“主观判断为主，客观规则为辅”的原则，从“了解你的客户”出发，切实做好反洗钱的可疑甄别等日常工作。重点关注公转私业务、大额现金业务等热点，结合反洗钱特征加以综合分析和跟踪，适时做好反洗钱的日常台账的记录工作。
五、加强监管信息报送工作，提高报送质量 日常与监管部门保持良好的沟通，加强监管信息报送的工作，注重非现场监管工作，提高日常报表数据的统计质量，做好监管报送提醒工作，杜绝信息报送的迟报、漏报现象的发生。
六、建立分层检查网络，持续开展案件风险排查，提升案件防控能力
我行在内控和合规风险日常排查工作按照“部门自查、专业条线部门检查、合规经理抽查，领导小组督查”的分层检查网络覆盖全行各项业务的检查。持续强化从业人员行为管理。结合监管要求，制定操作方案，按季开展从业人员不当行为专项风险排查，推进全员强制休假和轮岗相结合，覆盖面达到 100%。对重要和关键岗位的从业人员有无参与各类融资中介、票据中介、不当担保、高利贷、“卖贷款”等活动，以及超个人经济承受能力的大额高风险投资、消费行为、经商办企业和涉黄、涉赌、涉毒、涉诉的情况进行排查。做到不漏一行、一岗、一人，并建立排查工作专项档案，发现问题应及时整改和纠正。
七、注重人员日常培训工作，进一步营造合规经营氛围 Xx 年，我行将组织开展合规管理主题活动，采取专家授课、案例讨论、合规培训、警示教育等多种形式，依托业务条线和营业网点推动合规培训的具体落实，注重发挥合规经理和兼职合规员及案防联络员队伍在培训工作中的积极作用，在全行上下倡导诚实、守信、正直的道德价值标准。按照时间节点针对各条线、各层次人员开展相应合规业务培训，进一步提升合规意识和风险辨别能力。让合规操作成为每一名员工的自觉行为和习惯动作，使合规文化的理念成为全行员工的行为准则。
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